Российская Информационная Сеть
English   Контакты
Политика  Общество  Экономика  Деловые  Наука  Hi-Tech  Культура  Шоу-бизнес  Спорт  Происшествия  Криминал  Скандалы  Пикантные  Зарубежные  ИноСМИ
ТОП-дайджест  Хроника  Эксклюзив  Фоторепортажи  Личное мнение  Погода  Комментарии  Поиск  RSS  Интернет-радио  
 Топ 20 сегодня Топ 20 сегодня 
В Италии мать забыла девочку в машинеВ Италии мать забыла девочку в машине
Google теряет рекламодателей из-за экстремистского видеоGoogle теряет рекламодателей из-за экстремистского видео
Катар продолжает импортировать газ своим соседямКатар продолжает импортировать газ своим соседям
далее топ дня...
 Фотожурнал: фото-топ за месяц, галерея всех фото Фотожурнал 
 Новости партнеров
 Топ новости разделов сегодня Топ новости разделов 
В Астане проходит саммит ШОСВ Астане проходит саммит ШОС
Катар продолжает импортировать газ своим соседямКатар продолжает импортировать газ своим соседям
В Марокко были найдены самые старые останки Homo sapiensВ Марокко были найдены самые старые останки Homo sapiens
Шельфовый ледник в Антарктиде трещит по швамШельфовый ледник в Антарктиде трещит по швам
Apple представила новые умные колонки HomePodApple представила новые умные колонки HomePod
В Италии мать забыла девочку в машинеВ Италии мать забыла девочку в машине
В Индии вспыхнули беспорядки из-за убийства фермеровВ Индии вспыхнули беспорядки из-за убийства фермеров
Google теряет рекламодателей из-за экстремистского видеоGoogle теряет рекламодателей из-за экстремистского видео
Дружба с экс-возлюбленными вызывает психические расстройстваДружба с экс-возлюбленными вызывает психические расстройства
Ариана Гранде и другие звезды выступили в МанчестереАриана Гранде и другие звезды выступили в Манчестере
далее...
 Личное мнение Личное мнение 

 Новости о знаменитостях Знаменитости 
Новость: 29 июля 16:01: Звездная Coca-Cola - самый яркий летний хит на Europa Plus LiveЗвездная Coca-Cola - самый яркий летний хит на Europa Plus Live

Новость: 21 июля 08:55: John MartinJohn Martin


 Заплатим за ваше мнение!
Получайте до 1,5 долларов за каждую заполненную анкету!



 Новости экономики Новости экономики 
21 февраля, 11:30

Новая волна банковского кризиса идет из Восточной Европы

Новости экономики: Новая волна банковского кризиса идет из Восточной Европы
Европейские банки столкнутся с совершенно новой волной финансовых потерь в ближайшие месяцы, на сегодняшний день еще не учтенной ни в одном из государственных планов спасения банков.

В отличие от потерь американских банков, которые изначально были обусловлены воздействием низко качественной сабпрайм-ипотеки и прочим секьюритизированным кредитованием, проблемы западноевропейских банков, особенно в Австрии, Швеции и Швейцарии, возможно, связаны с массивным объемом кредитов, который они выдали в период 2002-2007 под крайне низкие международные процентные ставки клиентам в странах Восточной Европы.

Проблемы в странах Восточной Европы, которые только сейчас проявляются в полную силу, являются, если хотите, косвенным следствием распущенной денежной политики ФРС Гринспена с 2002 по 2006 год, периода, когда процветала уолл-стритовская поддержка схемы Понци (финансовой пирамиды) секьюритизации активов.

Теперь обнажается рискованность этих восточноевропейских кредитов, поскольку глобальный экономический спад и восточной и западной Европы вынуждает западные банки уходить, отказываясь возобновлять или пролонгировать кредиты, оставляя тысячи заемщиков с неподъемными кредитными долгами. Масштабы надвигающегося восточноевропейского кредитного кризиса затмевают все, что было ранее. Это в ближайшие недели вынудит радикально по-новому взглянуть на вопрос о национализации банков, независимо от сладких надежд, которыми тешат себя политики всех партий.

Рейтинговое агентство Moody′s недавно объявило, что "возможно" снизит рейтинги западноевропейских банков с большой возможностью возникновения дефицита в Восточной Европе. В докладе Moody′s особенно упоминаются банки в странах Восточной Европы, принадлежащие западноевропейским банкам, в том числе специально Raiffeisen Zenetralbank Oesterreich и Sweden?s Swedbank. Публичное предупреждение Moody′s сейчас вынудит западные банки, имеющие филиалы в странах Восточной Европы, значительно ужесточить условия кредитования на востоке, тогда как именно сейчас, напротив, необходимо предохранить экономический рост от коллапса, и тем самым предотвратить цепную реакцию дефолтов по кредитам. Западные банки попадают в заколдованный круг.

Согласно моим хорошо информированным источникам в лондонском Сити, новые опасения по поводу банковских рисков Восточной Европы определят следующую волну глобального финансового кризиса, которая, по их мнению, может быть даже более разрушительной, чем американская сабпрайм секьюритизация, которая вызвала всеобщий кризис доверия.

В результате предупреждения Moody′s западноевропейские банки теперь, вероятно, будут избирательны в поддержке своих дочерних компаний. Доклад Moody′s отметил, что "банки в странах, которые связаны с более высокими системными рисками, могут столкнуться с сокращением поддержки". Западноевропейские правительства также могут установить правила, гарантирующие, что банкам, получающим государственную поддержку, будет запрещено помогать иностранным дочерним компаниям. Так уже происходит в случае с греческими банками и правительством Греции. Результат в том, что это сделает плохую ситуацию еще более худшей.

Размер рисков ошеломляет

Сумма потенциально рискованных кредитов охватывает, в основном, итальянские, австрийские, швейцарские, шведские и, предположительно, немецкие банки. После того, как в начале 1990-х годов в странах бывшего Советского Союза и Варшавского договора была провозглашена независимость, западноевропейские банки устремились туда, чтобы скупить по дешевке крупные банки в большинстве новых независимых восточных стран. Когда после фондового кризиса в 2002 году процентные ставки в США пошли вниз, толкая вниз процентные ставки по всему миру, легкий кредит привел к росту заграничного рискованного кредитования в иностранной валюте. В таких странах, как Венгрия, швейцарские и австрийские банки продвигали ипотечные займы, номинированные в швейцарских франках, где процентные ставки были значительно ниже. Единственный риск в то время состоял в том, если бы венгерская валюта девальвировалась, заставляя домовладельцев в Венгрии погашать иногда удвоенные ежемесячные платежи в швейцарских франках. Именно это произошло в последние 18 месяцев, когда западные банки и фонды резко сократили свои спекулятивные инвестиции в восточноевропейские страны, чтобы возвратить капитал обратно домой, где материнские банки имели серьезные проблемы, вызванные банковской катастрофой США. В случае польского злотого, валюта в последние месяцы рухнула на 50%. Объем ипотечных кредитов в зарубежных валютах в Польше не известен, но по оценкам Лондона, он может оказаться огромным.

В случае австрийских банков, эта страна стоит перед лицом возвращения кризиса, подобного краху Vienna Creditanstalt в 1931 году, который в цепной реакции распространился на немецкие банки и принес континентальной Европе экономический кризис 1931-33 годов. На недавней встрече в Брюсселе министров финансов ЕС австрийский министр финансов Йозеф Прёлл, по сообщениям, призвал своих коллег выступить с euro 150 млрд пакетом спасательных мер для банков в Восточной Европе. Только австрийские банки выдали кредитов на euro 230 млрд., что эквивалентно 70% ВВП Австрии. Крупнейший австрийский банк Bank Austria, который, в свою очередь, принадлежит итальянскому Unicredito наряду с немецким HypoVereinsbank, стоит перед лицом того, что венская пресса называет "монетарный Сталинград" по поводу кредитных рисков в Восточной Европе. По горькой исторической иронии, Bank Austria приобрел на волне слияний в последние годы Vienna Creditanstalt.

Согласно оценкам, опубликованными венской финансовой прессой, если в ближайшие месяцы заемщики лишь 10% австрийских кредитов на востоке объявят дефолт, это "приведет к краху австрийской финансовой системы". Европейский Банк Реконструкции и развития (ЕБРР) в Лондоне считает, что безнадежные долги на востоке превысят 10%, и "могут достичь 20%".

Немецкий министр финансов Пер Штайнбрюк, по сообщениям, категорически отвергает любые спасательные фонды ЕС для Восточной Европы, заявив, что это не проблема Германии. Он может вскоре пожалеть об этом, поскольку кризис распространяется на немецкие банки и в результате приведет к гораздо более разорительным последствиям для немецких налогоплательщиков. Одним из наиболее поразительных аспектов нынешнего кризиса, который впервые вспыхнул летом 2007 года, является все более очевидная некомпетентность ведущих министров финансов и центральных банкиров от Вашингтона до Брюсселя, Парижа, Франкфурта и Берлина на фоне их попыток иметь дело с кризисом.

Лондонский офис американского инвестиционного банка Morgan Stanley выпустил отчет, оценивающий общее кредитование западноевропейских банков на востоке. Согласно докладу, Восточная Европа заняла за границей в общей сложности более $ 1,7 ТРИЛЛИОНОВ, в основном, у западноевропейских банков. Большинство из них было краткосрочными займами сроком до одного года. В 2009 году восточноевропейские страны должны выплатить или пролонгировать (обновить) около $400 млрд., что равно 33% ВВП всего региона. Поскольку глобальный экономический спад углубляется, шансы на это тают с каждым днем. Сейчас западные банки под политическим и финансовым давлением на родине отказываются от пролонгации таких кредитов. Кредитное окно на восток, еще два года назад бывшее источником неиссякаемой прибыли для западноевропейских банков, сейчас захлопнулось.

Даже Россия, которая год назад имела более чем $ 600 млрд. валютных резервов, находится в сложной ситуации. Крупные российские компании должны в этом году выплатить или пролонгировать $ 500 млрд.. Россия с августа истратила 36% своих валютных резервов, чтобы защитить рубль.

В Польше 60% всех ипотечных кредитов сделано в швейцарских франках. Польский злотый недавно упал в два раза по отношению к швейцарскому франку. Венгрия, Балканы, Прибалтика и Украина, все они переживают варианты той же самой истории. Как акт коллективного безумия (и кредиторов и заемщиков) эта ситуация соревнуется с сабпрайм фиаско в США.

Этот кризис для европейских банков накладывается поверх их потерь в ипотечных ценных бумагах США. Это следующая волна кризиса, который вот-вот нахлынет. Почти все долги Восточного блока сделаны в Западной Европе, особенно в австрийских, шведских, греческих, итальянских и бельгийских банках. Европейцы держат ошеломляющие 74% всего $ 4.9 триллионного портфеля кредитов развивающихся рынков. Они в пять раз более уязвимы перед этим последним кризисом, чем американские или японские банки, и они обладают свыше 50% долей заемных средств, согласно МВФ.

Займет ли это месяцы или недели, европейская финансовая система в настоящее время сталкивается с серьезным испытанием, и ситуация осложняется тем фактом, что, когда правила Европейского Центрального Банка были окончательно разработаны в конце 1990-х годов, правительства не смогли согласиться на передачу общего объема полномочий национальных центральных банков новому ЕЦБ. В результате, в этом первом испытании ЕЦБ в системном кризисе, банк не может действовать в той же самой манере, как, например, Федеральная резервная система и выполнять роль кредитора последней инстанции или наводнять рынки чрезвычайными стимулами.

По некоторым оценкам Европейского центрального банка, уже необходимо сократить ставки до нуля, а затем выкупать облигации и ипотечные закладные в огромных масштабах. Этому препятствует геополитика (немецко-голландское вето) и Маастрихтский договор. ЕБРР считает, что Восточная Европа нуждается как минимум в euro 400 млрд помощи на покрытие кредитов и поддержку кредитной системы.

Европейские правительства делают только хуже. Некоторые из них оказывают давление на свои банки, чтобы заставить их уйти с рынков, подрывая филиалы в Восточной Европе. Афины приказали греческим банкам уйти с Балкан. Необходимые суммы находятся за пределами возможностей МВФ, который уже выдал кредиты Венгрии, Украине, Латвии, Белоруссии, Исландии и Пакистану (Турция на очереди) и быстро исчерпал свой собственный euro 155 млрд резерв, что вынудило его продавать свои золотые запасы, чтобы изыскать наличные.

Недавно МВФ выдал $ 16 млрд. Украине. На фоне 12% сокращения ВВП после падения цен на сталь страна идет в направлении дефолта, ставя Unicredit, Raffeisen и ING на грань катастрофы. Управляющий латвийского центрального банка объявил о "клинической смерти" своей экономики после того, как она сократилась 10.5% в четвертом квартале. Демонстранты разгромили минфин и штурмовали парламент.

Возможно, самое тревожное заключается в том, что институты ЕС не имеют никакой основы для решения этих всех проблем. День, когда они решили не спасать ни одну из этих стран, станет толчком к массовому кризису и распространению этой заразы в ЕС.
[Читать все комментарии] [Напечатать новость]
http://www.warandpeace.ru
  Комментарии к новости 
[Добавить комментарий]

Комментариев к этой новости пока нет. Добавьте первым свой комментарий!
[Добавить комментарий]
 Хроника новостей: Новости экономики Хроника новостей 
Китай опережает страны по возобновляемым источникам энергии

18 июля 16:50
Доллар упал против основных валют

18 июля 13:15
Экономический рост Китая остается стабильным

17 июля 14:21
Китай сократил импорт угля из Северной Кореи

13 июля 17:24
Катар увеличит добычу природного газа

10 июля 12:35
ВВС США потребовали от Конгресса финансирования для модернизации A-10

14 июня 10:50
Филиппины оставят Катар без рабочих

9 июня 13:01
Китайская корпорация построит Египту новую столицу

9 июня 11:31
Катар продолжает импортировать газ своим соседям

9 июня 09:41
В Индии вспыхнули протесты из-за высоких налогов на товары для женщин

26 мая 11:38
В Ульяновске запускают первый в России ветряной парк

22 мая 15:34
Госсистема "Лес" увеличит прибыль в бюджет в 6 раз

19 мая 15:19
Первый паром из КНДР прибыл во Владивосток

18 мая 10:44
Старейший в России ламповый завод готовится выйти на международный рынок

16 мая 16:54
Си Цзиньпин готов обнародовать великий экономический план

12 мая 10:16
Полеты Boeing 737 MAX приостановили из-за проблем с двигателями

11 мая 12:35
Туристы из Берлина помогали финансировать ядерную программу КНДР

11 мая 10:31
Крупнейший китайский авиалайнер совершил первый полет

5 мая 15:01
Индия ввела санкции против Северной Кореи

2 мая 13:43
ВТО разрешила Мексике ввести торговые санкции против США

26 апреля 13:34
Украина прекратила подачу электроэнергии в Луганск

25 апреля 15:29
Евразийский экономический союз берет курс на расширение

14 апреля 14:43
NASA показало огромный рост городов Индии (видео)

14 апреля 10:40
Россия готова захватить американскую нефтяную компанию

11 апреля 12:53
Компании отказываются строить стену на границе с Мексикой

5 апреля 10:51
Мексика обновит соглашение о свободной торговле с ЕС

4 апреля 12:51
Российский Сбербанк продал свой бизнес на Украине

28 марта 14:39
Мексика пригрозила выйти из торгового соглашения с США и Канадой

24 марта 11:51
Крымские предприятия привлекаются к строительству моста через Керченский пролив

13 марта 15:34
На Аляске было обнаружено около 1,2 млрд баррелей нефти

13 марта 11:07
 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11  12  13  14  15  16  17  18  19  20  21  22  23  24  25 >> 991
 Главная новость дня Главная новость дня 
Директор ЦРУ Майк Помпео выступил за свержение северокорейского режима Директор ЦРУ Майк Помпео выступил за свержение северокорейского режима
 
 Эксклюзив Эксклюзив 
Пора ли продавать акции Apple? Пора ли продавать акции Apple?
 
  Топ новостей Опросы 
 Фоторепортажи: новости с подборкой фотографий Фоторепортажи 
Скончался певец Дэвид Боуи
Вышел новый трейлер 6 сезона Игры престолов (видео)
Драматический режиссер Прошкин впервые снял комедию
7 сезон Игры престолов будет коротким (фото)
Мария Адоевцева обвенчалась со своим мужчиной (фото)
 Новости партнеров
 Новости дня Новости дня 
 
  Copyright © RIN 2000-
* Обратная связь
Контактная информация  
Политика  Общество  Экономика  Деловые  Наука  Hi-Tech  Культура  Шоу-бизнес  Спорт  Происшествия  Криминал  Скандалы  Пикантные  Зарубежные  ИноСМИ