Банки смогут блокировать валютные контракты

Центробанк дал право банкам отказывать в обслуживании денежных договоров, ежели есть подозрения, что наличные средства применяются в преступных целях. Несмотря на это, в большинстве случаев, каждый банк управляется собственными правилами обслуживания договоров.

В связи с этим специалисты колеблются, что кредитные организации данным правом воспользуются. Центробанк выдал право отечественным кредитным организациям отвергать в обслуживании денежных договоров, ежели есть подозрения, что операции ведутся с целью легализации преступных прибылей, например отмывании наличных средств, а также финансирования терроризма. Впрочем отмечается, что банки могут надеяться в принятии решения своими правилами внутреннего контроля, информируют "Известия" ссылаясь на обновленную аннотацию Центробанка.

Сообразно аннотации регулятора 138-И, денежный договор оформляется в случае, если присутствует внешнеторговый договор на экспорт или же импорт продуктов между резидентом и нерезидентом. Так, в минувшем году объем экспорта продуктов или же услуг Рф в державы дальнего зарубежья составил более 55 млрд долларов, из ближнего зарубежья - 10 млрд; объем импорта из государств дальнего зарубежья составил 113 млрд, со странами СНГ - 8 млрд.

При всем при этом банки в собственной работе управляются личными рейтингами. Правила внутреннего контроля противодействия легализации преступных заработков разрабатывает каждый банк персонально - исходя из собственной специфики, стратегии или же клиентского сегмента.

Всего значений в рейтинге 3 - низкий, средний и высокий. При высоких рисках банк может отказать посетителю, при средних - потребовать вспомогательные документы, которые утвердят законность проводимых операций.

Самое большое подозрение у банков вызывает, обычно, отсутствие в компании бухгалтера и слишком небольшой уставной капитал. Также, банки не доверяют организациям, которые совершают транзитные операции и переводят средства на расчетный счет.

Учитывая мнение специалистов, действия Центробанка ориентированы на усиление борьбы с преступными финансовыми операциями, задача которых - вывод денег из РФ. Также, эксперты колеблются, что банки будут энергично пользоваться новым правом по блокировке денежных договоров.