Банки будут докладывать государству об операциях свыше 15 тысяч рублей

С 2007 года банки должны будут передавать в компетентные государственные органы всю информацию, которая касается операций на сумму более 15 тысяч рублей, в том числе и обмена валюты.

Накануне об этом сообщил заместитель председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков.

Также кредитные организации получат право в одностороннем порядке расторгать договоры с клиентами, если появятся подозрения, что деньги получены преступным путем. Эти нормы будут прописаны в новом законопроекте, который призван регулировать борьбу с отмыванием преступно нажитых доходов.

Аксаков отметил, что в ходе подготовки положений закона предполагалось установить норму, которая обязывала бы предоставлять информацию о банковских операциях, если их сумма превышает 20 тысяч долларов. Напомним, что в настоящее время предоставлять сведения государству банки обязаны в случае, когда сумма превышает 600 тысяч рублей.

Депутат подчеркнул, что снижение предельной суммы до 15 тысяч рублей не позволит отследить все операции такого объема, поэтому данная норма нового закона может оказаться неэффективной.

По итогам минувшего года в 95 процентах банков страны были выявлены случаи отмывания преступных доходов. По результатам проверок были отозваны лицензии 14 банков, 238 кредитным учреждениям запретили осуществлять определенные виды банковских операций, на 248 банков были наложены штрафы. 22 руководителя банков привлечены к уголовной ответственности.